Investing की गतिशील दुनिया में, mid-cap अक्सर large-caps की स्थिरता और small-caps की विस्फोटक क्षमता के बीच संतुलन बनाते हैं। Helios Mid Cap Fund NFO इस segment में प्रवेश करने के लिए एक अवसर के रूप में उभरता है। economic recoveries के दौरान mid-caps ने ऐतिहासिक रूप से बेहतर प्रदर्शन किया है, यह fund high-growth investments के लिए आपका प्रवेश द्वार हो सकता है।
Table of Contents
Helios Fund House & Fund Manager
इस fund house को 2005 में Mr. Sameer Arora के द्वारा शुरू किया गया था, इस fund के fund manager Mr. Alok Bahl है जो इस fund house के CIO (Chief Investment Officer) भी है|
What is Mid Cap Fund
SEBI के categorization अनुसार 101 से 250 के बीच में जितनी भी companies है उन्हें mid cap कहते है| Mid Cap Fund में 65% investment mid cap companies में करना होता है| अगर हम India के growth story की बात करें तो 2008 के financial crisis से लेकर covid-19 जैसे pandemic का सामना किया है। हमारे देश की economy तेजी से बढ़ रही है और mid-cap stocks इस growth को lead कर रहे हैं। अगर हम India के earning growth की बात करें तो यह US और emerging market से ज्यादा है। और सबसे खास बात यह है कि mid cap large cap के comparison में दुगने तेजी से बढ़ रहे है। Small cap stock में सबसे ज्यादा growth की संभावना होती है लेकिन साथ में इसमें volatility भी सबसे ज्यादा होती है, जबकि large cap stock well establish business होते हैं जिसमें growth steady होती है लेकिन slow रहती है, जब कि mid cap stock growth और stability का एक बेहतरीन combination होता है शुरुआती चरण की challenges का सामना करने के बाद company बहुत तेजी से growth करती है।
इस table में देखने पर हमें Indian market के 3 indices दिखाई देते हैं large cap, mid cap और small cap, इस टेबल का conclusion यह है कि mid cap large cap के comparison में ज्यादा return दिया है और small cap की comparison में इसमें risk भी कम है और better risk adjusted returns भी मिला है।
इसे हम example से समझते है कि मान लीजिये आपने 20000 रूपए प्रति माह की SIP 20 साल के लिए mid cap fund में की होती और आपको 15% सालाना return मिलता है तो 20 साल बाद आपको मिलने वाली राशि लगभग 3.86 करोड़ (3,86,21,807) होंगी| यह सब compounding के कारण होता है, अगर आप SIP बढ़ाते है या long term तक चलाते है तो और ज्यादा लाभ मिल सकता है|
Helios Mid Cap Fund Investment Strategy
हम इस fund के investment strategy और stock selection के process को समझते है। सभी कंपनियों को 8 key factor पर screening किया जाएगा जैसे की bad theme, unfavorable industry dynamics, potential for disruption, weakness in management, poor corporate governance, low-quality accounting, negative medium-term triggers, unreasonable high valuations, इस strategy को elimination investing भी कहते है।
एक strong mid cap portfolio में दो तरह के stock होने चाहिए good stocks और emerging good stocks. Good Stocks यह वह stock होते है जिसमें reasonable return मिलने का high confidence होता है। इसके अंदर वह कंपनियां आती है जिसके पास clear moat है earning की visibility है, high quality और consistent performer होती है। Emerging Good stocks यह वह stock होते है जिसमें high return मिलने का reasonable confidence होता है। इन कंपनियों से हम आने वाले सालों में अच्छे returns की उम्मीद कर सकते हैं|
Fund किस के लिए suitable
यह fund long term investor के लिए suitable है जो high risk के साथ comparatively high return चाहते हैं और इस fund में कम से कम 7 साल से ज्यादा समय के लिए invest करना चाहिए| Long term goal जैसे retirement की planning, बच्चो के higher education की planning करना है इस तरह के goal के लिए यह fund सही विकल्प है|
NFO date
इस fund के NFO की बात करे तो यह NFO 20 February 2025 को open हो जाएगा और 6 March 2025 को close हो जाएगा|
Conclusion
Helios Mid Cap Fund, mid-cap क्षमता का दोहन करने के लिए एक structured path प्रदान करता है| हालांकि लाभ महत्वपूर्ण हो सकते हैं लेकिन अपने financial goals के विरुद्ध जोखिमों का मूल्यांकन करें।